Kaufmann Versicherungen Finanzen Aufgaben
Kurzbeschreibung Kaufmann Versicherungen Finanzen Aufgaben
Welche Aufgaben und Tätigkeiten hat ein Kaufmann für Versicherungen und
Finanzen?
Der Job des Kaufmanns für Versicherungen und Finanzen umfasst viele unterschiedliche
Aufgaben. Einerseits sind die Versicherungsexperten für die Beratung von privaten und
gewerblichen Kunden zuständig – Versicherungs- und Finanzprodukte stehen dabei im
Fokus. Andererseits kümmern sie sich um die Neukundenakquise und das
Beschwerdemanagement.
Welche Aufgaben und Tätigkeiten hat ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzen
im Einzelnen?
Der Kaufmann für Versicherungen und Finanzen hat für Privat- und Geschäftskunden
immer das richtige Versicherungspaket parat. Seine Aufgabe ist es, die Klienten sachbezogen
zu beraten und speziell auf sie zugeschnittene Versicherungen zu empfehlen. Die
individuellen Angebote unterbreitet er im Beratungsgespräch und schließt darauf basierend
den Neuvertrag ab. Natürlich ist der Kaufmann für Versicherungen und Finanzen auch für
Bestandskunden ein wichtiger Ansprechpartner. So nimmt er für die Bestandskunden
Vertragsänderungen vor und informiert sie, wenn sich bestehende Angebote verändern.
Das Versicherungsspektrum reicht von privat finanzierten Renten über Kfz-Versicherungen
bis hin zu privaten Haftpflichtversicherungen. Über all diese Bereiche klären die
Versicherungsexperten ihre Klienten auf, erläutern Chancen sowie Risiken und helfen bei der
Wahl des passenden Produkts weiter. Beratungstalent ist in diesem Job also sehr gefragt.
Gleichzeitig müssen Versicherungskaufleute ein dezidiertes Detailwissen über die Produkte
vorweisen können.
Neben der Kundenberatung bewältigt der Kaufmann für Versicherungen und Finanzen in
seinem Job noch andere wichtige Aufgaben. Die Neukundenakquise, die Prüfung des
Leistungsanspruches im Falle eines Schadens, die Berechnung der Entschädigungsleistungen
und die Bearbeitung von Beschwerden, Reklamationen und Nachforderungen nehmen einen
fast ebenso großen Teil der Arbeitszeit ein.
