Welche Aufgaben und Tätigkeiten hat ein Bankkaufmann im Einzelnen?
Im Job des Bankkaufmanns sind jede Menge spannende Aufgaben zu erledigen. Je
nachdem, wie viel Erfahrung ein Bankkaufmann mitbringt, übernimmt er dabei mehr oder
weniger Verantwortung. Nachstehend finden Sie die wichtigsten Kernaufgaben mit den
entsprechenden Tätigkeiten aufgeführt.
Kundenberatung: Bankkaufleute stehen ihren Kunden zu Fragen rund
um das Thema Geld und Finanzprodukte zur Seite. Am Schalter der Filiale bedienen sie
sowohl Privat- als auch Geschäftskunden und gehen im persönlichen Gespräch explizit auf
Finanzfragen ein. Die tägliche Herausforderung ist es, den Bedarf des Kunden
schnellstmöglich herauszufinden und maßgeschneiderte Empfehlungen zu Bankprodukten
und finanziellen Versicherungspaketen oder Themen wie Altersvorsorge und Online-Banking
abzugeben.
Kontoführung: Welche Kontoart könnte für den Kunden geeignet
sein? Benötigt er vielleicht Hilfe bei der Bedienung seines Kontos oder soll ihm ein
Girokonto, Tagesgeldkonto, Sparkonto, Festgeldkonto, Depotkonto und Kreditkartenkonto
den Alltag erleichtern? Nur wer aufmerksam zuhört, kennt die Bedürfnisse seiner Kunden
und kann das optimale Produkt anbieten. Ist die Kontoart ausgewählt, kümmern sich
Bankkaufleute um die Kontoeröffnung und den -abschluss. Scheint der Kunde technisch
versiert zu sein, ist das Online-Banking für ihn mit Sicherheit interessant.
Kredite: Im Kreditgeschäft kümmert sich der Bankkaufmann um
Privat- und Firmenkredite beziehungsweise Baufinanzierungen. Außerdem kennt er sich mit
Themen wie Umschuldungen und Konsolidierung aus. Im ersten Gespräch mit dem Kunden
verschafft sich der Bankkaufmann den Überblick, den er für die Beantragung eines
möglichen Kredits benötigt. Danach analysiert er die Einkommens- und
Vermögensverhältnisse, stellt Bilanzen, Gewinn- und Verlust-Rechnungen auf und
entscheidet letztlich über die Kreditwürdigkeit des Kunden.
Zusatzleistungen: Wer überdurchschnittlich verdient, benötigt eine
anspruchsvolle und umfassende Anlageberatung. Der Bankkaufmann hat die nötigen
Vermögenstipps parat. Diese umfassen sowohl verschiedene Finanzprodukte als auch
finanzielle Versicherungen. Mit etwas Beratungsgeschick unterschreibt der Kunde gleich
mehrere Verträge.
